World Check: что делать, если попал в базу?

Если вы сотрудничаете с иностранными организациями или банками, ведете бизнес за границей или оформляете вид на жительство, то наверняка слышали о такой базе. 

Рассказываем, как не угодить в списки World-Check, а если все-таки попали, то как удалить из них упоминание о себе.

World-Check: что это

Это электронная база данных, в которой числятся «рисковые» личности. Сотрудничество с ними для иностранных организаций означает высокий риск оказаться причастными к финансовым преступлениям.

World-Check обрела популярность после теракта 11 сентября 2001 года. Как оказалось, в ней содержалась информация более чем о половине организаторов и участников этого теракта. Возможно, если бы уже тогда крупнейший американский банк Riggs пользовался этой базой, ужасный теракт можно было бы предотвратить. Ведь счета именно этого банка террористы использовали, чтобы отмывать деньги.

Чтобы избежать подобных ситуаций, многие фирмы используют систему комплаенса, то есть контроля и управления рисками. Комплаенс-службы следят за соблюдением законов организацией, ее партнерами и сотрудниками и проводят проверки на благонадежность. Так фирмы стремятся избежать причастности к финансовым махинациям.

Какую информацию содержит база

Изначально World-Check была создана для отслеживания финансовых потоков террористов. Но затем она стала расширяться. В России база стала популярна после дела Магнитского. Около 60 российских чиновников, причастных к этому делу, были внесены в перечень с пометкой «Politically Exposed Persons» (PEP), то есть политически значимые персоны. Все PEP считаются потенциальными коррупционерами и экономическими преступниками. Кого и что еще можно встретить в World-Check:

• родственники PEP, их партнеры и даже друзья;
• государственные предприятия (сюда же относятся организации с государственным участием);
• личности и компании, попавшие в международные санкционные списки (а также связанные с ними);
• люди, попавшие на страницы желтой прессы (например, причастные к громкому скандалу);
• система перспективного менеджмента США;
• реестры государственных и правоохранительных органов;
• экономические интересы Ирана;
• сведения о морских судах.

С учетом нынешней ситуации в мире для любого россиянина вероятность оказаться «рисковой личностью» довольно велика. А если вы готовитесь открыть счет в иностранном банке, хотите получить гражданство или планируете какую-либо экономическую деятельность за рубежом, нужно быть готовым к дополнительным проверкам. 

Кто использует базу данных World-Check

Ее используют для проверки своих клиентов иностранные организации, среди них: 

• банки;
• страховые компании;
• юридические организации;
• офшорные фирмы.

Да, теперь и офшоры используют World-Check risk intelligence для проверки своих клиентов (know your customer). Ближе к концу 2020 года начал расти спрос на редомициляцию — это изменение адреса регистрации юридического лица. Это произошло после пересмотра Россией и Кипром соглашения об избежании двойного налогообложения. 

Тогда власти Кипра согласились поднять налог на проценты и дивиденды из России до 15%. Но есть и исключения: институциональные инвестиции и публичные компании, 15% акций которых находятся в свободном обращении. Для них ставка налога составила 5%. Изменения вступили в силу 15 января 2021 года.

Условия ведения бизнеса на Кипре стали не такими привлекательными для россиян, поэтому многие задумались о смене юрисдикции. Как пояснил исполнительный директор Mikhailov & Partners Евгений Мастерских, редомициляция может быть двух типов:

1. Специальная процедура. Понятие «редомициляция» закреплено в законодательстве государства, поэтому оно строго регулируется. 
2. Неформальная редомициляция. В стране X закрывается юридическое лицо N, но в государстве Y открывается компания N1. В ходе некоторых легальных процедур N1 получает активы и обязательства N. Это условная редомициляция.

Как формируется база данных World-Check

Информация, находящаяся в World-Check, надежна — так заверяют в фирме Refinitiv, являющейся ее владельцем. Собранные данные проверяют аналитики, связанные с рассматриваемой областью и регионом. Они живут в разных странах, среди них можно встретить экономических экспертов, университетских исследователей, сотрудников спецслужб.

Для формирования международных списков World-Check использует официальные и неофициальные источники.

Официальные источники

Сюда относятся санкционные списки, данные от правоохранительных органов и спецслужб и т. д. То есть информация, полученная от государственных органов. В ее правдивости сомнений не остается, и вероятность ошибок минимальна. 

Неофициальные источники

Объем исследуемой информации огромен, поэтому для анализа используются специальные алгоритмы. Вот они-то и могут дать осечку.

Например, в 2016 году в международных списках World-Check был обнаружен основатель антиэкстремистского центра Маджид Наваз. Он числился там как террорист. В качестве извинений за это недоразумение владельцы базы данных убрали из нее профиль политика и выплатили ему компенсацию.

В нашей практике тоже встречались случаи ошибочного попадания в перечни World-Check. У нашего клиента возникли проблемы с оформлением визы из-за негативных упоминаний его умершего отца. Как выяснилось, он занимался бизнесом. Сейчас это обычное дело, но в СССР это приравнивалось к преступлению. За нетрудовые доходы граждане наказывались законом. 

Европейцы не стали разбираться в тонкостях законодательства нашей страны. Они обнаружили в перепечатанной советской хронике упоминание об уголовной статье и включили человека в международные списки преступников.

Нашему клиенту после долгого ожидания отказали в выдаче визы. Мы помогли ему избавиться от негатива об отце, опубликовали позитивные материалы и воспоминания его друзей и родственников. Повторная подача документов увенчалась успехом — наш клиент получил визу. 

В базу могут попасть и ложные сведения из желтой прессы, скандальных сайтов или сомнительных блогов. Так что если вы ведете экономическую деятельность за рубежом и готовитесь к крупной сделке, хотите получить визу или рассматриваете зарубежный банк для сотрудничества, стоит проверить, а вдруг и ваше имя есть в базе.

Как проверить, есть ли информация о человеке в базе World-Check

В соответствии с законом о защите данных World-Check Refinitiv обязана сообщить физическим лицам по запросу информацию о нахождении их в базе. Для этого нужно подать официальную заявку, а затем подтвердить вашу личность. Но ответ придет не мгновенно: вы получите его в течение 14 дней.

Как изменить или удалить информацию из World-Check

Если вы попали в списки «неблагонадежных личностей», это еще не приговор. Компания Refinitiv идет навстречу тем, кто оказался там по ошибке. Что для этого нужно?

Отправить запрос на изменение или удаление

Можно попробовать обратиться лично и попросить удалить информацию или обновить ее. При рассмотрении вашей заявки аналитики могут провести дополнительное расследование. Иногда они просят уточнить какие-либо данные. Важно вовремя отвечать на такие запросы и предоставлять необходимую информацию.

Обратиться за помощью в агентство «Репутация Москва»

Иногда для удаления своего профиля из World-Check нужно избавиться от негативных упоминаний в интернете. В одиночку не всегда получается восстановить свое доброе имя. В таком случае специалисты «Репутация Москва» по ремувингу помогут избавиться от негатива о вас без лишних нервов, легально и конфиденциально.

Что делать, если отказали в сотрудничестве после сверки с базой World-Check

Некоторые фирмы слепо верят этой базе данных и после обнаружения в ней потенциального клиента/сотрудника/партнера даже не пытаются провести расследование и проверить информацию. Но в большинстве случаев база используется только как помощник, а окончательное решение принимает комплаенс-офицер. Работать с отказами комплаенс-служб можно и нужно. Как же пройти проверку на благонадежность?

• Работать с отрицательными отзывами. Если негатив, способствующий появлению вашей карточки в World-Check, размещен на страничке в интернете, от него можно избавиться. После чего нужно отправить в Refinitiv запрос на обновление/удаление информации.
• Отправить повторную заявку на прохождение комплаенса. Только делать это нужно после получения положительного ответа на ваш запрос об обновлении данных.

Измерьте вашу репутацию

По какому запросу вас ищут в Google или Yandex?

Далее