World-Check. Есть ли жизнь после попадания в базу «плохишей»?

Евгений Мастерских, Mikhailov & Partners, world check

Банки проверяют клиентов через базу World-Check. Туда попадают публикации о нечестном бизнесе, коррупционерах и сомнительных личностях.

Успокоим заранее: попадание в базу данных World-Check – не черная метка для бизнеса. Служба безопасности сверяется с информацией, но принимает решение самостоятельно. Разберемся, как работает World-Check и что делать, если негатив о вас занесли в базу.

План статьи

Удалим негатив без суда и шумихи в СМИ

Мы гарантируем конфиденциальность.

Мы не передаём ваши данные третьим лицам

World-check – это что?

Базой World-Check пользуются финансовые институты и госорганы, чтобы составить заочное представление о персоне, с которой предстоит работать.

World-Check – база данных с информацией о «высокорискованных» гражданах и организациях. Ей пользуются банки и иные финансовые институты, чтобы прогнозировать риски сотрудничества, выполнять нормативные обязательства, исключить непреднамеренное участие в финансовых преступлениях.

Банки обычно отказываются иметь дело с людьми, чьи имена фигурируют в этой базе. Однако бывают нюансы.

world check
Интерфейс базы данных World-Check one. Изображение refinitiv.com

Для начала определим, какие данные содержит база World-Check.

  1. Политически значимые лица (politically exposed person), приближенные лица и члены их семей.
  2. Государственные организации и предприятия с государственным участием.
  3. Международные санкционные списки.
  4. Персоны и компании, связанные с санкционными лицами по правилу владения 50%+.
  5. Глобальные списки государственных и правоохранительных органов.
  6. Негативные упоминания в СМИ.
  7. Экономические интересы Ирана.
  8. Система перспективного менеджмента (SAM) США.
  9. Данные о морских судах.

За исключением некоторых пунктов, база World-Check – не черный список, а помощник в проведении комплаенс. Например, персона может быть связана с госкомпанией, но это только информация к ознакомлению. Для одних финансовых институтов данный факт будет препятствием, для других – гарантией серьезных намерений.

Факты о World-Check:

– База World-Check основана в 1999 году.

– В 2011 году ее купило агентство Thomson Reuters за 530 млн долларов.

– В 2016 году позиции в категории «терроризм» опережали аналогичные базы ЕС, ООН и британского Министерства финансов на 70 тыс. наименований.

– В 2016 году в сеть утекла полная база World-Check, содержащая данные о 2,2 млн «высокорисковых» гражданах и организациях.

– В 2018 году после слияния с The Blackstone Group база данных переведена в проект Refinitiv.

World-Check: база данных как повод отказать в сотрудничестве

В развитых странах службы безопасности и департаменты комплаенс владеют доступом к базе World-Check. Доверие к ней иногда перекрывает все логические доводы.

В World-Check акцентируют внимание на надежности предоставляемых данных. Система получает информацию о возможных финансовых рисках из открытых источников, которые она считает надежными. Потом входящие данные изучает аналитик, связанный с рассматриваемой областью и регионом.

На словах звучит прекрасно, но на практике мы встречались с осечками системы.

У нашего клиента начались проблемы с получением визы из-за негативных публикаций о его умершем отце. На самом деле человек просто занимался бизнесом. Проблема в том, что это происходило в времена СССР, когда предпринимательство означало нетрудовые доходы, что каралось законом.

Европейцы попросту были незнакомы с историей России. Они видели упоминания об уголовной статье в перепечатанной советской хронике, и этого было достаточно.

Выдача визы затянулась, а потом пришел отказ. Мы помогли легально удалить или изменить негативные упоминания о нарушениях закона. Также опубликовали позитивные материалы и воспоминания родственников и друзей. Повторная подача документов закончилась положительным решением.

К слову, база World-Check вошла в общий обиход во время «дела Магнитского». В 2010 году австрийские власти расследовали возможную причастность банка Raiffeisen Zentralbank Austria (RZB) к хищению из российского бюджета 230 млн долларов. Высокопоставленные представители российских правоохранительных органов, предположительно причастные к смерти Магнитского, попали в базу World-Check как политически значимые лица.

С увереностью можем сказать, что в World-Check попадают и «мусорные» упоминания. К таким мы относим сомнительные блоги в ЖЖ, сайты, специализирующиеся на скандалах и т. д.

Офшоры тоже пользуются World-Check

Процедура редомициляции подразумевает тщательное изучение подноготной бизнеса. Особенно это касается тех, кто решил сменить Кипр на новую юрисдикцию.

В начале августа 2020 года Россия и Кипр пересмотрели условия Соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН). Кипр принял предложение повысить до 15 % ставки налога на проценты и дивиденды из России. Преференции сохранят институциональные инвестиции: банковские кредиты, облигационные займы и прямые инвестиции публичных компаний с долей участия более 15 %. Изменения должны вступить в силу с 1 января 2021 года.

Все эти изменения, вероятно, создадут узкий спрос на редомициляцию – возможность перерегистрации юридического лица в другой юрисдикции. Это нормально, ведь капитал стремится к наиболее комфортным условиям.

Как поясняет исполнительный директор Mikhailov & Partners Евгений Мастерских, редомициляция может быть двух типов:

  1. Специальная процедура. Понятие «редомициляция» закреплено в законодательстве государства, поэтому оно строго регулируется.
  2. Неформальная редомициляция. В стране X закрывается юридическое лицо N, но в государстве Y открывается компания N1. В ходе некоторых легальных процедур N1 получает активы и обязательства N. Это условная редомициляция.

Евгений Мастерских

исполнительный директор Mikhailov & Partners

В обоих случаях в новой стране будут требования к прозрачности, раскрытию информации, KYC (знай своего клиента), комплаенс и т. д. Сейчас невозможно прийти в приличную страну и открыть компанию с активами на миллионы долларов. Так не получится – обязательно возникнут вопросы.

Даже традиционно офшорные юрисдикции все трепетнее относятся к процедуре комплаенс, и технология World-check risk intelligence помогает им управлять рисками.

Что делать, если отказали после сверки с базой World-Check

С World-Check можно и нужно работать. Здесь как с кредитом. Если отказали, то кредитную историю реально «подтянуть».

Важно понимать три вещи:

  1. Служба комплаенс не обязана раскрывать, что стало причиной отказа.
  2. Если комплаенс-офицер по личной инициативе сошлется на World-Check (или младшую версию продукта World-Check one), то вряд ли укажет на конкретные статьи.
  3. База – только помощник. Окончательное решение принимает комплаенс-офицер после диалога с потенциальным клиентом.

Евгений Мастерских

исполнительный директор Mikhailov & Partners

Даже традиционно офшорные страны очень много внимания уделяют вопросу раскрытия бенефициаров, чем компания будет заниматься, происхождению средств и т. д. Естественно, при регистрации компании так называемые регистрационные агенты или регистрационные органы будут запрашивать не только формальную информацию – название, устав, род занятий. Также спросят, кто конечный бенефициар и откуда взяли капитал. Если не вы бенефициар, то что вы тут делаете? Вы помощник?

Иными словами, единичный отказ – не приговор на всю жизнь. Повторную заявку можно отправить позже, но к этому моменту лучше подготовиться.

Дело в том, что с негативными публикациями, занесенными в World-Check, можно работать. Если это интернет-источник, то на него дается ссылка. Поэтому мы предлагаем попробовать ремувинг – методику легального удаления негатива.

Нельзя без последствий просто удалить статью в блоге или в СМИ. С точки зрения автора или редакции, это будет воровством и лишним доказательством вины. Скорее всего, ответом на грубые действия станет новая волна негатива.

Методика ремувинга основана на переговорах. Наши эксперты изучают заинтересованные стороны, планируют пути решения вопроса. Поэтому в команду входят ремувинг-инженеры, психологи, переговорщики, юристы и конфликтологи. Они знают «внутреннюю кухню» сайтов и алгоритмы поисковиков. Это помогает видеть задачу комплексно, находить скрытую мотивацию автора негатива.

Результат ремувинга – удаление негатива или его изменение с пожизненной гарантией. Это не гарантирует прохождение комплаенс, но поможет продвинуться на стадии проверки клиента в World-Check.

Ремувинг – это:

– только легальные методы работы;

– гарантированная конфиденциальность для всех клиентов;

– пожизненная гарантия на удаленную информацию;

– безопасное удаление, без шумихи в СМИ и соцсетях.

Чтобы получить больше информации о легальном удалении информации, пройдите бесплатную консультацию

Репутация.Москва
Мы не передаём ваши данные третьим лицам
Комментарии

У этой статьи пока нет комментариев, но вы можете быть первым

Ответ

Ваш Email останется в секрете. *