Как проверить контрагента на благонадежность с помощью сервисов

В бизнесе необходимо проверять все. В том числе и потенциальных контрагентов. 

Важно знать, в состоянии ли партнер выполнить возлагаемые обязательства, а также его репутацию — какое мнение общественности, удаляются ли негативные отзывы или ведется открытый диалог.

Зачем проверять компанию на благонадежность

Проверка на надежность — это комплексный процесс, необходимый для безопасности предпринимателя, который хочет заключить контракт с подрядчиком. Так компания защищает свои интересы (финансовые, репутационные) и предотвращает претензии со стороны налоговой инспекции. 

Это не разовая процедура — проверку необходимо проводить постоянно. Даже если приходится сотрудничать с одним и тем же контрагентом. Компания в любой момент может обанкротиться, поменять устав или перестать платить пошлины.

Реальность такова, что превентивно доверять никому нельзя, особенно в бизнесе. Неважно, с кем будет заключаться сделка (ИП, юрлицо, самозанятый или частное лицо), необходимо заранее провести проверку контрагента на безопасность.

Самостоятельная проверка контрагента на благонадежность

Единого алгоритма, как проверить контрагента своими усилиями в реестрах, нет. Каждый выбирает подходящую для себя методику. 

Инструкция для проверки подрядчика:

1. Собрать первичные сведения из открытых источников. 
2. Запросить пакет документов.
3. Проверить на сайте налоговой статус контрагента.
4. Сравнить код ОКВЭД на соответствие обозначенной сферы.
5. Узнать юридический адрес организации.
6. Пообщаться с директором.
7. Прогнать контрагента через сервисы на наличие долгов, залогов, лицензий и т.д.

Собранные материалы тщательно изучаются и анализируются. Составляются пункты с вопросами и ставятся напротив галочки, если ответ положительный. Потом нужно просуммировать результат и вывести процентное соотношение. Доверять контрагенту можно, когда получилось минимум 95 %. Если процент меньше, лучше отложить сотрудничество или заказать проверку у профессионалов — возможно, в самостоятельном анализе были допущены неточности. 

На первом этапе обращайте внимание на то, может ли фирма физически выполнить контракт. Есть ли для этого ресурсы: производство, сырье, рабочие, склады, логистика. Важный момент — соответствие деятельности правовому полю. Отсутствие одного из критериев не вызовет подозрения у инспектора налоговой службы. Но совокупность факторов ведет к последствиям. ФНС посчитает такого контрагента ненадежным.

Какие документы необходимо запрашивать

Добросовестный партнер готов предоставить запрашиваемые документы. Вероятно, он выступит с аналогичной просьбой. Это естественный деловой процесс переговоров. Любые заминки, нежелание делиться материалами — первый звоночек о том, что контрагент что-то скрывает.

Какие документы запросить у ИП

Просите предоставить паспорт. Это обязательно должен быть гражданин Российской Федерации. Сложнее проводить проверку иностранных контрагентов — при международном сотрудничестве действуют другие нормы закона.

Запрашивайте документы, подтверждающие деятельность ИП:

• ОГРНИП;

• ЕГРИП;

• ИНН

Полученные сведения можно проверить на Федресурсе. Для поиска компании в системе достаточно ввести ф. и. о. и предоставленный код.

Какие документы запросить у юридического лица

Подтвердить актуальность статуса юридического лица помогут следующие документы:

• ИНН. Название компании и учредительные документы обязаны быть идентичными.
• ОГРН. Все должно полностью совпадать.
• Устав. Просите предоставить последнюю редакцию.
• Гендиректор. Когда назначен, срок пребывания на должности, какие имеет полномочия, ограничения по заключению сделок.
• Доверенное лицо. Если руководитель не управляет организацией лично, а передает полномочия доверенному лицу — это подтверждается документально, с апостилем нотариуса.
• Лицензия. Подтверждающие документы.

Проверяйте срок действия полученных документов и отчетностей. 

Проверка контрагента на сайте ФНС

Оперативную выписку можно получить на сайте ФНС. Документ выдается в pdf-формате, с датой регистрации компании, полным названием, ф. и. о. директора, уставным капиталом и т.д. Если фирма потерпела банкротство или была ликвидирована, об этом тоже будет известно. 

Доступные сервисы Федеральной налоговой службы для работы:

• Прозрачный бизнес. Покажет все о деле организации вплоть до учета задолженности в размере 1000 рублей.
• Банк данных. Сервис выдаст результаты по непогашенным платежам.
• Нотариальная палата. Здесь проверяется доверенность — действительна ли она на текущий момент или уже отменена. 
• Миграция. Сайт подтверждает актуальность паспорта гражданина РФ.

На сайте ФНС можно узнать о налоговых правонарушениях, численности работников в отделе и т.д.

Сбор информации из открытых источников

Журнал «Вестник государственной регистрации» регулярно публикует статистику о юрлицах, которые были исключены из ЕГРЮЛ. В издании также есть информация о ликвидации компании, уменьшении капитала по уставу и т.д. Некоторые материалы в журнале появляются раньше, чем на официальном сайте уполномоченных органов. Его стоит изучить перед заключением сделки с контрагентом.

Самостоятельно можно проверить месторасположение предприятия, сверить наличие помещений по указанным координатам, соответствие юридического адреса. Недобросовестные контрагенты часто дают ложное место регистрации организации. Если компании по такому адресу нет — задумайтесь, стоит ли доверять подрядчику. 

Убедитесь что директор настоящий, изучив выписку из ЕГРЮЛ. Если указано «сведения недостоверны», значит этот человек уже не работает в организации или был номинальным с момента регистрации.

Анализ контрагента в «Репутация Москва»

Если времени на раздумья мало, подрядчик настаивает на заключении договора или разобраться в налоговом учете сложно — обратитесь к специалистам. Компания «Репутация Москва» поможет найти достоверные сведения о контрагенте, проведет исследование имиджевых рисков и угроз. 

Почему это выгодно:

• сбор справок со всех реестров;
• ручной поиск упоминаний в интернете;
• анализ негатива (недовольство клиентов или происки конкурентов);
• полная отчетность по делу.

Имея на руках целостную картину, получится здраво оценить, сработаетесь вы с партнером или нет. 

Сервисы для проверки контрагента на благонадежность

Собирать вручную факты, лично посещать госорганы или юриста не нужно. Существует много полезных сервисов, которые собирают сведения о контрагенте из разных источников. Для проверки понадобится ИНН партнера, ф. и. о. или название бизнеса.

Бесплатные интернет-сервисы

Проверка контрагента на бесплатных сервисах:

1. Бухгалтерский отчет. Система работает с бухотчетностями компаний. Однако у сервиса есть один минус — сведения отражаются только у фирм, зарегистрированных позднее 2015 года.
2. ЕИС. Платформа о госзакупках. Позволяет проверить компанию, которая работает с госорганами, какие заключает контракты, какой осваивает бюджет. Здесь есть реестр поставщиков, которые не выполнили свои обязательства. 
3. Тинькофф. В мобильном приложении банка можно бесплатно проверить статус организации, коды ОКВЭД, дату регистрации и т.д. 
4. Электронное правосудие. Картотека по всем арбитражным делам компании. Достаточно внести ИНН или наименование организации, чтобы узнать о наличии поданных исков.
5. Долговые обязательства. Можно узнать о задолженностях и контактах с судебными приставами.
6. Федресурс. Платформа выдаст подробную отчетность о деятельности компании, в том числе о лицензировании и оценке имущества бизнеса.

Заявления обрабатываются быстро, без задержек. 

Платные сервисы

В картотеке платных сервисов есть сразу все сведения, собранные о контрагенте. В этом и заключается удобство таких реестров. Можно выделить СПАРК, Контур Фокус, Картотеку Коммерсант и Кейсбук. 

Стоимость и функционал подбирается исходя из задач и области деятельности компании. В целях экономии недостающие показатели можно компенсировать бесплатными сервисами.

Анализ результатов проверки на благонадежность

Получив материалы одним из предложенных способов, необходимо с ними работать, анализировать. Без понимания, как это делать, информация будет просто набором сведений, не дающих логических выводов. Разберемся, по каким критериям составить выводы и выбрать контрагента.

Методы для анализа данных

Начинаем анализировать с сегментирования материалов и создания матриц. Разделяем результаты на группы по признакам:

• арбитражные дела;
• финансовое положение (бухгалтерская отчетность);
• потенциал контрагента.

Ранжирование и риск-анализ выстроит цепочки зависимостей между группами, проверит гипотезы, моделируя разные ситуации.

Эффективные техники анализа:

• porter five forces analysis; 
• SWOT;
• аудит рентабельности оборотных средств фирмы.

Простая инструкция, на что смотрим:

• поставленные цели;
• полученная картинка при первичном аудите;
• налоговая отчетность;
• специфика сегмента, в которой работает компания.

Для лучшего восприятия итоги стоит визуализировать — сделать в виде графиков или диаграмм. 

Выводы и результаты анализа

Очень удобная техника для ранжирования выводов — пирамида Барбары Минто. Материалы группируются по разделам и сопоставляются от общего к частному. На вершине ставится главный вывод, от которого идут витки на разные сегменты, отвечающие на конкретные вопросы.

На основании фактов и аргументов формируется анализ о контрагенте. Если он отвечает задачам, то компания считается удачной для сотрудничества.

Риски самостоятельной проверки надежности

Самостоятельные проверки допустимы при условии заключения мелких договоров. Крупные проекты нуждаются в серьезном подходе. Одна ошибка приведет к краху всего мероприятия. Пострадать может финансовая часть предприятия и репутация. 

Принимая решение оценивать предпринимателя своими усилиями, стоит заложить налоговые риски на ошибку. Чем меньше компетентность, тем больше вероятность составить неправильное мнение о контрагенте.  

Измерьте вашу репутацию

По какому запросу вас ищут в Google или Yandex?

Далее