Процедура банкротства контрагента: как безболезненно расстаться с должником

Рассказываем, как запустить процедуру банкротства контрагента и не остаться с пустыми карманами.

Представьте ситуацию: магазин много лет покупает платья у небольшого частного ателье. Раньше все шло хорошо, но в последнее время контрагент начал странно себя вести: то срок доставки сорвет, то пришлет партию меньше, чем нужно.

А в этот раз и вовсе попросил оплатить поставку одежды авансом, чтобы уладить мелкие внутренние неприятности. Магазин соглашается, но ни денег, ни товара спустя обещанное время не получает. И что теперь делать? Давайте разберемся, как подать на банкротство контрагента.

А есть ли смысл?

Процедура банкротства контрагента — эффективный инструмент для таких случаев. Особенно в последние годы.

Раньше кредитор, желая отстоять законные права, просто обращался в суд, получал решение в свою пользу, отдавал документы приставам и ждал денег. Юристы отчитывались об успешном судебном процессе, но радость кредитора была только на бумаге — реальных денег он мог так и не увидеть.

Должник мог поменять адрес и перевести бизнес из Москвы в Новосибирск. Или реорганизовать компанию в форме присоединения или слияния, причем с правопреемником где-нибудь в Калмыкии. Заниматься исполнительным производством или инициировать банкротство в новом регионе затратно для кредитора. В итоге он оставался ни с чем.

Это касается и государственных органов. Налоговая инспекция проводила проверку, получала всю информацию о должнике и его сделках. А потом тот взял и сменил адрес. Теперь исполнять решение о доначислении должна другая инспекция. Конечно, эффективность такого исполнения ограничивалась походом в суд и передачей исполнительного листа судебным приставам.

С кого взыскать, кого привлечь к ответственности — вопросов было больше, чем ответов. Хорошо, что сейчас все иначе.

Расторжение договора при банкротстве контрагента

Чтобы запустить процедуру банкротства контрагента, нужно:

1. Соблюсти претензионный порядок.

Мы предлагаем всем кредиторам не тянуть с мерами по взысканию: трехлетний срок исковой давности никто не отменял. В банкротстве также анализируется деятельность должника за 3 года. Заметили, что контрагент пропустил срок оплаты и продолжает кормить завтраками — не поддавайтесь жалости. Пишите претензию. Срок рассмотрения претензии — 30 дней. Это будет первым серьезным напоминанием для должника. Когда установленные 30 дней пройдут, позвоните контрагенту или назначьте ему встречу. На этом этапе важно постоянно напоминать о себе.

2. Если не получается, переходим к решительным мерам: готовим иск, платим госпошлину и идем в арбитражный суд.

Конечно, должник вправе защищаться, предоставлять новые документы в суд, всячески оттягивать заседания. Но в данном случае мы время не теряем, а доказываем свою правоту, добиваемся решения суда о взыскании финансов с должника. Возможная апелляционная жалоба контрагента на решение суда первой инстанции дает ему еще пару месяцев.

3. Как только решение суда вступает в законную силу, переходим к следующему этапу.

Да, должник наверняка обнулил счет и перевел контракты, продал имущество и списал материалы или вообще поменял директора и участников, но в банкротстве ему это не особенно поможет. Давайте попробуем закинуть исполнительный лист в банк, если мы знаем, что у должника один счет. Или же попробуем через приставов возбудить исполнительное производство. Пару месяцев подождем — вдруг дебиторы рассчитаются с должником, и эти деньги спишутся по исполнительному листу.

4. Денег по-прежнему нет? Начинается новый этап.

Мы размещаем заявку в едином федеральном реестре сведений о банкротстве и говорим о намерении обанкротить определенную организацию. Затем ждем 2 недели. Конечно, должник об этом узнает и наверняка отправится за советом к юристам. Ему скажут про трехлетний период финансового анализа деятельности. Здесь и сделки, и контракты, и займы, и дебиторская задолженность, и основные средства, материалы… Речь пойдет и о субсидиарной ответственности директора, учредителя, лица, контролирующего должника (бенефициара). Эти лица могут быть привлечены к субсидиарной ответственности, долги юридического лица перейдут на физических лиц. Это значит, что их имущество может быть продано, а вырученные деньги пойдут в конкурсную массу. Серьезный повод для должника задуматься, упираться дальше или договориться.

Как подать на банкротство контрагента?

Кредитор потратил время и деньги на юристов. Он наверняка устал от судов и просто хочет завершить процедуру расторжения договора при банкротстве контрагента. Иногда мы помогаем в вопросах медиации, договариваемся. Кредитор может согласиться на дисконт — как правило, до 50 %. Если он против и должник не проявил здравой осмотрительности, кредитор подает заявление в арбитражный суд о признании должника банкротом. Он платит госпошлину размером 6000 рублей и указывает арбитражного управляющего, который пройдет с ним процедуру банкротства контрагента.

Первая стадия — это наблюдение. Но уже на этом этапе кредитор получает много информации о должнике: данные из налоговой инспекции, балансы, банковские выписки, справки из госорганов о наличии или отсутствии имущества. Все это позволяет сделать предварительный вывод о перспективах взыскания с должника. Формально можно оспорить любую сделку за 3 года в преддверии банкротства, поэтому такой анализ важен для кредитора. Часто должник попадается:

• на выданных и не возвращенных займах;
• дебиторской задолженности, которая переуступлена другим лицам без финансового возмещения;
• выводе основных средств по заниженной стоимости;
• списании ликвидных материалов, которые можно было продать с торгов, а вырученные деньги передать кредиторам.

Если и в наблюдении должник не проявил осмотрительность и не договорился с кредитором, наступает финальная стадия — конкурсное производство. Арбитражный управляющий оспаривает сделки, взыскивает дебиторскую задолженность, реализует имущество, если оно есть. И готовится к заявлению о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, которые привели к банкротству. Параллельно делается вывод о наличии или отсутствии состава преступления по «банкротным» статьям: ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» и ст. 197 УК РФ «Фиктивное банкротство».

Полностью руководит всем процессом арбитражный управляющий, который с кредиторами разрабатывает план. Бывший директор отстраняется, его уже нельзя поменять на другого.

Должнику придется туго. Если он еще не озаботился защитой личного имущества, то у него есть большой риск потерять дачи, машины, квартиры. Но единственное жилье не отбирается.

Кредитор по максимуму проверит должника, физическое лицо, которое привлечено к субсидиарной ответственности. Арбитражный управляющий проводит работу согласно плану, отдает приставам исполнительный лист и рассказывает кредиторам о перспективах банкротства уже физического лица. В этом случае можно инициировать банкротство физического лица, анализировать сделки, наличие или отсутствие активов. Иногда активы переписывают на третьих лиц без денег, машины продаются, хотя фактически ими пользуется должник.

Мы подходим к финалу. Если у кредитора опытная профессиональная команда юристов, специализирующихся на банкротстве, потери должника могут быть максимальными. Процент получения денег растет, поскольку законодательство меняется в пользу кредитора. Должнику все сложнее и сложнее выйти сухим из воды.

Но я все же рекомендую тщательно анализировать контрагента, прежде чем иметь с ним какие-либо дела. А тем более становиться для него кредитором.