Санкционные риски: что это, как оценить и снизить

В 2024 году я работала на международной бирже копирайтинга. Именно там я впервые ощутила влияние санкций: международные кошельки блокировали один за другим, люди месяцами не могли вывести оплату, а комиссии за вывод средств выросли с 5 до 35%. Заказчики, партнеры и исполнители массово покидали биржу и закрывали аккаунты. Биржа могла смягчить последствия: заранее добавить новые способы оплаты, отслеживать изменения санкционных режимов или выстроить собственный комплаенс. Но этим занялись слишком поздно. 

Поговорила с Срджаном Веселиновичем, экспертом по международному бизнесу и санкционным рискам, и собрала опыт агентства в сфере управления репутацией и предупреждения санкционных рисков. В статье разбираю, какие санкционные риски бывают, что влияет на их оценку, как проверить контрагента перед сделкой и что делать, чтобы снизить риск блокировки платежей, разрыва договоров и потери доверия партнеров.

Что такое санкционный риск

Санкционный риск — вероятность того, что организация, сделка, платеж или контрагент столкнутся с ограничениями из-за санкционных режимов США, ЕС, Великобритании, ООН или других юрисдикций. Это может произойти, если компания ведет прямую деятельность с подсанкционными лицами и организациями, экспортирует запрещенные товары и услуги, проводит сделки через ненадежные банки, не следит за своим репутационным фоном и т.д.

Когда компания попадает под ограничения, страдают все процессы: блокируются переводы, грузы застревают на таможне, банки отказывают в обслуживании, снижается доверие партнеров и инвесторов. А сама компания оказывается под прицелом контролирующих органов. 

Для российских компаний это значит, что обычная сделка может сорваться, если партнер или банк, через который проводят платежи, находится под ограничениями. Даже если сама компания не ведет международную деятельность. 

Главная опасность — не выявить риск заранее из-за незнания или игнорирования тонкостей санкционных режимов. Один из таких нюансов — правило 50%, которое применяет подразделение Минфина США по контролю за иностранными активами. Если компания на 50% и более прямо или косвенно принадлежит лицу из санкционного списка, она может считаться заблокированной, даже если ее самой нет в списке. Правило распространяется и на случаи совокупного владения: если несколько подсанкционных лиц вместе владеют 50% и более компании, риск также сохраняется.

Виды

Санкционные риски затрагивают все процессы: от платежей и поставок до репутационного фона компании. Разберем на примерах.

Санкционный финансовый риск — это прямые потери от заморозки счетов или отказа в платежах из-за подозрений в связи с подсанкционными лицами или организациями. Причем под арест иногда попадает и частное имущество.

Операционные риски — это сбои в повседневных процессах, когда санкции нарушают цепочки поставок и блокируют переводы, а партнеры отказываются от сделок из страха самим попасть под ограничения.

Договорные риски и срыв обязательств — ситуации, когда партнеры односторонне расторгают контракты, ссылаясь на санкции как на форс-мажор. Для бизнеса это штрафы за просрочку поставок, потеря прибыли и риски судебных разбирательств. А для клиентов — нестабильность и повышение цен.

Репутационные и правовые риски — последствия отсутствия работы в медиапространстве. Блокировка счетов банками, публичные разрывы контрактов с партнерами, слухи о работе с контрагентами — причины, которые могут разрушить отношения с клиентами и партнерами. Компании будут отказываться от сотрудничества, боясь попасть под вторичные санкции из-за связи с потенциальным нарушителем. 

Многие ошибочно думают: если избегать публичности и медийного присутствия — проблем не будет. Но это плохая стратегия.

Риски, связанные с санкциями против контрагентов, бенефициаров и банков. Если вы заключаете сделку с партнером, который оказывается под санкциями, операцию могут приостановить или заблокировать: платеж не пройдет, компания понесет убытки, нарушит сроки исполнения договора или столкнется с дополнительными проверками банка. Поэтому даже долгосрочных партнеров нужно проверять: искать в списках контрагентов, анализировать долевую структуру бизнеса (чтобы не нарушить правило 50%) и оценивать надежность банков, которые проводят платежи.

Вторичные санкции и косвенные ограничения — это меры, которые чаще всего обсуждают в контексте США: они могут затрагивать тех, кто прямо или косвенно работает с подсанкционными компаниями, лицами или странами. Даже если ваша компания чиста — банки, страховщики и логистические операторы могут отказывать в обслуживании, опасаясь попасть под удар сами. Это создает эффект домино — ваш бизнес страдает из-за чужих санкций.

Сегодня санкции устроены сложнее: вместо рынков — банки, платежные системы, логистика и цифровые сервисы, но принцип остался тем же — ограничение доступа к инфраструктуре быстро превращается в потери для бизнеса.

Кратко. Санкционный риск — вероятность того, что компания, сделка, платеж, товар или контрагент столкнутся с ограничениями из-за санкционных режимов. Риски бывают финансовыми, операционными, договорными, правовыми, репутационными, косвенными и связанными с санкциями против контрагентов, бенефициаров и банков. Опасность увеличивается, если компания ведет прямую деятельность с подсанкционными лицами и организациями, экспортирует запрещенные товары и услуги, проводит сделки через ненадежные банки, не следит за своим репутационным фоном и т.д. 

Какие факторы влияют на оценку санкционных рисков

Ошибка многих компаний в том, что они ищут простой ответ: «Мы не американская компания», «Мы не в Европейском союзе», «Нас нет в списке». На практике этого недостаточно. Правильный подход — оценка риска не по одному фактору, а по их сочетанию: от юрисдикции и валюты расчетов до конечного использования продукции.

Что в реальности важно учитывать:

• Юрисдикции, в которых работает бизнес. Если компания проводит операции в регионах под санкциями, таких как Крым или Донбасс, — это сразу повышает риски. Контролирующие органы оценивают это как потенциал для обхода ограничений, даже если прямых нарушений нет. 
• Контрагенты, цепочка собственников и бенефициары. Даже если сама компания не находится в санкционных списках, риск может возникнуть из-за ее владельцев, директоров, связанных структур или фактического контроля со стороны подсанкционных лиц. Поэтому проверять нужно не только название компании, но и тех, кто стоит за бизнесом.
• Банки, через которые проходят расчеты. Использование кредитных организаций из «рисковых» юрисдикций или под вторичными санкциями может привести к блокировкам. Под прицелом находятся даже российские банки с международными корсчетами. На январь 2026 года в SDN-лист внесены 40 российских банков — гражданам и постоянным жителям США нельзя вести бизнес через них. Учитывайте это при планировании международных сделок. 
• Товары, услуги и отраслевые ограничения. Санкции часто касаются конкретных секторов, чтобы перекрыть финансирование «целевых» отраслей. Если компания работает в нефтехимии, металлургии, IT-разработках для энергетики, авиации или других чувствительных отраслях, уровень санкционной проверки обычно выше.
• Структура сделок и договоров. Один из самых распространенных примеров риска — это сделки через промежуточную или транзитную юрисдикцию. Наличие посредника в третьей стране не снимает вопросов ни по экспортному контролю, ни по санкционным ограничениям. Особенно если у исходного поставщика, банка или иного участника цепочки были основания понимать, куда в действительности идет товар и в чьих интересах совершается операция. Поэтому необходимо анализировать не только формальную цепочку документов, но и экономическую логику сделки.
• Наличие ВЭД, экспорта, импорта и валютных операций. Любая внешнеэкономическая деятельность привлекает внимание, особенно если речь о переводах за рубеж, товарах двойного назначения или поставках, которые могут быть связаны с подсанкционными лицами и странами. Поэтому перед любой сделкой важно проверять всю информацию о грузе, партнерах и чистоте операций. 

Кратко. На оценку санкционных рисков влияет не один фактор, а их сочетание: юрисдикции, валюта расчетов, характер товара, маршрут поставки, структура собственности, состав участников сделки, банки и конечное использование продукции.

Проверка санкционных рисков перед сделками

Главное правило — проверка должна быть не разовой формальностью, а регулярной процедурой. На практике имеет смысл разделять мониторинг на два направления:

• Первое — нормативное: отслеживание новых пакетов санкций, разъяснений, штрафов и изменений по конкретным юрисдикциям. 
• Второе — операционное: повторная проверка действующих контрагентов, мониторинг платежных маршрутов и периодическая переоценка чувствительных сделок.

Важно понимать, что единого «санкционного законодательства» не существует. На практике действуют несколько параллельных режимов: американский, европейский, британский и режим Совета Безопасности ООН. У каждого из них своя логика применения, свои списки, свои ограничения и своя правоприменительная практика. 

Поэтому нужно проверять не один режим, а все применимые к вашему бизнесу. Для мониторинга изменений можно использовать открытые источники и профессиональные аналитические ресурсы:

• OFAC — подписка на RSS и email-уведомления об изменениях SDN-списка. 
• EU: EUR-Lex — официальный источник публикации новых пакетов. 
• Trade and Sanctions Blog | Fieldfisher — про комплаенс и международную торговлю. 
• Global Sanctions — аналитический ресурс о санкционных новостях, законодательстве и правоприменительной практике.
• Kharon Research — платформа по аналитике рисков санкций, сложных структур обхода.

Операционный мониторинг на практике выглядит так: компания получает пакет документов по контрагенту → проводит перекрестную проверку по применимым открытым и коммерческим источникам → фиксирует вывод → передает вопрос на более глубокий анализ — при необходимости.

В пакете документов должны быть данные о компании, ее бенефициарных владельцах, директорах и связанных структурах. Отдельно должен анализироваться товар: его код, назначение, функционал, конечное использование и маршрут поставки. Чтобы проверить ограничения ЕС по товару, нужно сверять его HS-код и применимые меры на портале TARIC.

Отдельно проверяют структуру сделки: кто участвует в цепочке, через какие юрисдикции идет товар, где находится конечный получатель и через какие банки проходит расчет. Если в сделке появляется посредник из транзитной юрисдикции, это не делает операцию автоматически рискованной, но требует более внимательной проверки экономической логики сделки.

Для перекрестной проверки можно использовать открытые источники и официальные сайты: 

• Санкционный список США — OFAC SDN List + Non-SDN Lists. 
• Санкционный список ЕС — EU Consolidated Sanctions List. 
• Британский санкционный список — UK OFSI Consolidated List. 
• Глобальный список ООН — UN Consolidated List. 
• Экспортный контроль США — BIS Entity List + Military End-User List. 

На этом этапе важно задокументировать проведенную проверку: собрать скриншоты, прописать кто проводил проверку, по каким источникам, когда, с каким результатом и какое решение было принято. Если проверка проведена, но никак не зафиксирована — в спорной ситуации доказать добросовестность будет значительно сложнее.

Открытые официальные источники — это обязательная база, но в сложных случаях их бывает недостаточно. При сложной структуре собственности, неоднозначной репутации или наличии нескольких юрисдикций обычно требуется более глубокий анализ. 

Чтобы собрать всю информацию, можно воспользоваться коммерческими системами, которые агрегируют несколько режимов:

• Refinitiv World-Check — охватывает множество списков и юрисдикций, автоматизирует оценку рисков для банков и компаний с ВЭД. 
• Dow Jones Risk & Compliance — оценивает санкции, участие в коррупционных схемах, проверяет бенефициаров и судебные риски.
• LexisNexis Risk Management — широко используется юридическими и финансовыми командами: агрегирует санкционные списки, PEP-базы, корпоративные реестры в едином интерфейсе.
• OpenSanctions — открытый агрегатор из 328 источников; бесплатен для некоммерческого использования

Кратко. Проверка санкционных рисков перед сделкой должна включать не только поиск компании в санкционных списках, но и анализ бенефициаров, директоров, банков, товара, маршрута поставки, юрисдикций и экономической логики сделки. Результаты проверки нужно фиксировать документально: без этого сложнее доказать, что компания действовала добросовестно.

Пошагово: оценка санкционных рисков компании

Оценка санкционных рисков состоит из нескольких этапов, которые повторяются в течение всей жизни компании.

Определение зон риска в бизнес-модели

Первый и самый важный шаг — понять, какие санкционные режимы могут коснуться вашего бизнеса. Многие думают: если бизнес зарегистрирован в России, санкции других стран не имеют к ним отношения. Но это ошибка. Санкционные режимы США, ЕС, Великобритании и ООН могут затрагивать бизнес не только по стране регистрации — через банки, валюту расчетов, владельцев компаний, директоров и цифровую инфраструктуру.

Чтобы понять, где у бизнеса есть уязвимости, нужно оценить:

• валюту расчетов;
• банки-корреспонденты;
• гражданство и налоговое резидентство бенефициарных владельцев;
• местонахождения серверов и цифровой инфраструктуры;
• состав директоров и ключевого руководства. 

Если брать валюту расчетов: переводы в долларах США, как правило, существенно повышают вероятность вовлечения американской финансовой инфраструктуры. А расчеты в евро — европейской. Но сама по себе валюта еще не дает полного ответа: оценивать нужно всю совокупность обстоятельств.

Помочь бизнесу определить зоны риска и собрать информацию о потенциальных партнерах может ChatGPT. Но важно понимать: ИИ можно использовать как инструмент сбора данных, но не их анализа. Последним должен заниматься специалист, опираясь на знание AML-законодательства и санкционных режимов. 

Рабочий процесс выглядит так:

1. Дайте ChatGPT простой запрос: «Find everything publicly available about [company name], registered in [jurisdiction]. Include ownership structure, key individuals, any media coverage, legal proceedings, regulatory actions, business activities and known partners». Замените название компании и юрисдикции на нужные вам. 
2. Откройте и прочитайте источники, который выдал ChatGPT. AI может ошибиться в интерпретации, устареть или пропустить нюанс — первоисточник не врет.
3. Примерьте полученные данные на собственные знания: правило 50% OFAC, структуры собственности, юрисдикционные нексусы, отраслевые ограничения. Это не может сделать AI — это делает человек, который понимает, что ищет. 

Результатом работы ИИ должен стать список всех публичных данных, которые можно найти о компании. Не стоит просить ChatGPT вынести вердикт — «является ли эта компания подсанкционной» или «безопасно ли с ней работать». Решение всегда должны принимать специалисты, так как правильно оформленный отчет о конкурентной разведке может минимизировать последствия при нарушении законодательства. 

Анализ вероятности санкционных последствий

Грамотная всесторонняя проверка контрагентов снижает вероятность санкционных последствий. Но иногда риски неочевидны. Например, если контрагент не включен в санкционный список напрямую. 

Чтобы не нарваться на иски и штрафы, стоит учитывать признаки, которые требуют углубленной проверки. К ним относятся:

• непрозрачная структура собственности;
• номинальные акционеры или директора;
• неубедительная роль посредника;
• отказ раскрывать бенефициарных владельцев;
• неочевидный платежный маршрут;
• чувствительный товар;
• отсутствие ясности по конечному пользователю. 

В перечень входят и юрисдикции, которые в правоприменительной практике часто рассматриваются как транзитные или посреднические и потому требуют повышенного уровня проверки. Это Турция, ОАЭ, Казахстан, Киргизия и Армения. 

Важно не впадать и в противоположную крайность. Если компания добросовестно собрала документы, проверила структуру настолько, насколько это было объективно возможно, не выявила совпадений и не увидела иных тревожных факторов, этого может быть достаточно для продолжения сделки. 

Добросовестный бизнес не обязан предполагать нарушение там, где отсутствуют объективные признаки риска. Но он обязан показать, что действовал разумно, последовательно и документированно.

Оценка возможных финансовых и правовых потерь

Для минимизации ущерба важно заранее оценить потенциальные последствия и выстроить эффективную систему управления санкционными рисками.

Для наглядности разберем условный пример: российская компания заключила контракт на 25 млн рублей с турецким поставщиком текстиля. Будущего партнера проверили: оценили структуру компании, директоров, собственников и санкционный статус. Проблем не обнаружили и заключили сделку. Но позже в СМИ всплыла информация, что партнера подозревают в связи с подсанкционными лицами и нарушении санкций. Хотя официально в санкционный список она не внесена. 

Если контролирующие органы подтвердят причастность партнера к нарушению санкционного режима, российская компания может столкнуться с заморозкой перевода банком, задержкой товара на таможне, разрывом контракта, штрафами, блокировкой счетов, репутационными потерями и судебными исками.

Для минимизации финансовых и правовых потерь рекомендуется:

• проводить регулярный скрининг контрагентов и мониторинг санкционных списков;
• внедрять процедуры внутреннего комплаенса;
• разрабатывать сценарии действий на случай введения санкций. 

Своевременная оценка рисков и формирование карты санкционных рисков позволяют не только снизить риск потерь, но и повысить устойчивость бизнеса в условиях неопределенности.

Формирование карты санкционных рисков

Карта санкционных рисков позволяет выявить, оценить и визуализировать потенциальные угрозы для бизнеса или частного капитала.

Этапы создания карты: 

1. Идентификация рисков — замораживание счетов, приостановка операций, отказ в предоставлении услуг, ограничения на владение корпоративными долями, на объекты интеллектуальной собственности и иные активы в иностранных юрисдикциях с высоким риском санкций. Ключевая задача — проанализировать структуру владения активами и обнаружить потенциальные уязвимые места.
2. Разработка решений. Для каждого выявленного риска разрабатывают сценарии развития событий, оценивают вероятность их развития и последствия, которые могут затронуть компанию. 
3. Оценка и приоритезация рисков. Каждый риск оценивается по двум параметрам: вероятность наступления и степень потенциального ущерба. Для наглядности часто используют балльную шкалу — это помогает определить, какие риски требуют внимания в первую очередь. 
4. Визуализация и документирование. Карта рисков оформляется в виде таблицы или диаграммы. Для каждого риска указываются его описание, вероятность, последствия, а также меры по снижению или предотвращению. 
5. Регулярное обновление. Карта санкционных рисков требует периодического пересмотра и актуализации; для компаний с внешнеэкономической деятельностью это обязателен шаг при любом изменении санкционных режимов, банковских требований, логистических маршрутов или состава контрагентов.

Последствия включения в санкционный список

Включение в санкционный список угрожает бизнесу по всем фронтам: от блокировки счетов и активов до репутационных последствий, которые снижают доверие партнеров и клиентов. 

На практике наиболее значимы: 

• Блокировки счетов и активов. Банки обязаны замораживать счета, депозиты и активы лиц и компаний, которые попали в санкционные списки. Это приносит бизнесу много проблем: расторжение контрактов и штрафы из-за просрочки платежей, отказ банков в проведении переводов для компании, простой производства и рост убытков, риск банкротства. 
• Ограничение международных платежей. Если организацию внесли санкционный список, партнерам, банкам и другим участникам сделки может быть запрещено проводить операции с ней или предоставлять ей экономические ресурсы — деньги, имущество, товары и услуги. Ограничение платежей приводит к накоплению задолженности и репутационным проблемам из-за срыва обязательств. 
• Разрыв контрактов и деловых связей. Из-за санкций компании не могут выполнить договорные обязанности, что приводит к конфликтам с партнерами и даже к судебным разбирательствам. Если изначально суды смягчали наказание, считая санкции форс-мажором в соответствии с определением Верховного суда РФ. Теперь же санкции считают общеизвестным фактом и при судебных исках должникам выставляют штрафы за неустойку и неисполнение обязательств.
• Усиление контроля со стороны банков и партнеров. Если банк или компания продолжит работать с подсанкционной организацией без учета применимых ограничений, они могут столкнуться со штрафами, дополнительными проверками, ограничениями со стороны регуляторов или риском вторичных санкций.
• Репутационные последствия. Негативный информационный фон не заменяет юридическую проверку, но может усилить внимание банков, партнеров и поставщиков инфраструктуры. Например, если в СМИ появляются материалы о возможных связях компании с сомнительными контрагентами, партнерам может понадобиться дополнительная проверка, а банки могут запросить больше документов по операциям. Для компании это риск потери доверия партнеров, отказов банков в услугах, падения продаж, ухода сотрудников, снижения стоимости бизнеса и трудностей с наймом.

Кратко. Включение в санкционный список может привести к блокировке счетов и активов, ограничениям по международным платежам, разрыву контрактов и деловых связей, усилению контроля со стороны банков и партнеров, а также к репутационным потерям.

Управление санкционными рисками в компании

Эффективное управление рисками помогает снизить вероятность санкционных нарушений и минимизировать их последствия. Основа этого процесса — организация санкционного комплаенса в компании. Это система внутренних норм и правил, которая помогает компаниям следовать требованиям законодательства в условиях экономических санкций. 

Основные задачи санкционного комплаенса:

• Выявление и минимизация рисков, связанных с нарушением санкционного законодательства. 
• Включение санкционных оговорок в договоры с контрагентами. 
• Обучение сотрудников правилам для предупреждения ошибок при взаимодействии с зарубежными партнерами. 
• Отслеживание нововведений в санкционных режимах.

Для большинства компаний наиболее разумной является смешанная модель санкционного комплаенса. В ней базовые процедуры встроены внутрь бизнеса, а сложные и пограничные — лежат на внешних специалистах. 

Важное условие — санкционный комплаенс должен начинаться с самого первого контакта с потенциальным контрагентом. Практически это означает следующее: до начала юридической работы по договору компания должна получить от контрагента базовый пакет документов. 

Он включает: 

• регистрационные документы;
• сведения о структуре собственности;
• данные о бенефициарных владельцах, директорах и лицах, уполномоченных подписывать договор. 

На основании этих документов проводится первичная проверка и формируется документированная история действий — прописывается дата, ответственные за проверку, источники, результаты и итоговое решение. В случае вопросов со стороны банка или государственного органа значение имеет не только сам факт проверки, но и качество ее документального оформления. Если проверка была проведена и зафиксирована правильно, в спорной ситуации это может стать аргументом в пользу добросовестности компании.

Внутренний сотрудник вполне может вести первичный сбор документов, анкетирование, базовую проверку, повторный контроль действующих контрагентов и отслеживание обновлений санкционных списков. Но когда речь идет о непрозрачной цепочке собственности, сложной юрисдикции, спорном критерии контроля, экспортном контроле или чувствительной структуре сделки — требуется внешний советник.

Особенно это важно для европейского направления, так как толкование ключевых понятий, прежде всего понятия контроля, в разных странах Европейского союза может различаться. 

Поэтому качественный санкционный аудит — это не просто проверка по базам, а оценка того, насколько у компании выстроен защищаемый, последовательный и повторяемый процесс: документы, процедуры, порядок эскалации, обучение сотрудников, договорные оговорки и регулярность контроля. 

Кратко. Основа управления санкционными рисками в компании — санкционный комплаенс. Это система внутренних норм и правил, которая помогает компаниям следовать требованиям законодательства в условиях экономических санкций. Штатные сотрудники могут вести первичный сбор документов, анкетирование, базовую проверку, повторный контроль действующих контрагентов и отслеживание обновлений санкционных списков. При непрозрачной цепочке собственности, сложной юрисдикции, спорном критерии контроля, экспортном контроле или чувствительной структуре сделки — требуется внешний советник. 

Санкционная оговорка

Санкционная оговорка необходима практически в любой международной сделке, где есть хотя бы потенциальная связь с применимым санкционным режимом. Важно, что сама оговорка не решает вопрос автоматически. Ее эффективность зависит от применимого права, качества формулировки, характера ограничения и того, как устроено исполнение договора.

Оговорка должна содержать несколько элементов: 

• заверения сторон об отсутствии санкционного статуса на дату подписания договора;
• обязанность уведомлять о любых изменениях;
• право приостанавливать исполнение или прекращать договор без штрафных последствий при возникновении применимых ограничений;
• распределение рисков в случае частичных запретов.

Для компаний это важно не только как юридическая страховка, но и как практический способ выйти из изменившейся ситуации без дополнительных финансовых потерь, если санкционный фон меняется уже после подписания договора.

При включении в договор санкционной оговорки есть нюансы:

• Если на момент подписания договора ограничения уже действовали, санкционная оговорка сама по себе не защитит стороны от возможных претензий.
• Санкционная оговорка может помочь избежать спора о неустойке, если в договоре заранее прописать основания для приостановки исполнения, переноса сроков или прекращения обязательств. 
• Юристы рекомендуют добавить в договор заверение, что стороны не ведут хозяйственную деятельность с лицами из санкционных списков.

Удаление материалов, увеличивающих риск попасть под санкции

Обвинения в связях с подсанкционными компаниями, публичные конфликты с партнерами, судебные споры и новости о блокировках счетов формируют негативный фон вокруг бизнеса. Сам по себе такой фон не доказывает нарушение санкционного режима, но может усилить внимание банков, партнеров и поставщиков инфраструктуры: они начнут задавать больше вопросов, запрашивать документы или осторожнее относиться к сделкам.

Поэтому компании важно регулярно мониторить упоминания в интернете и работать с материалами, которые создают искаженное впечатление о бизнесе. В одних случаях можно договориться с автором публикации, в других — обратиться к модераторам площадки, скрыть страницу из поисковой выдачи или вытеснить негатив более актуальными и нейтральными материалами.

Если спорная информация мешает переговорам, проверкам или отношениям с партнерами, можно воспользоваться услугой удаления информации. Наши эксперты подберут метод для конкретного случая, договорятся с модераторами и удалят материалы тихо, без лишней огласки. Бонусом, можно заполнить поисковую выдачу новыми положительными материалами. Так клиенты и партнеры будут воспринимать вашу компанию как добросовестную и надежную, а у регуляторов будет меньше шансов заподозрить вас в недобросовестных действиях.

Главное о санкционных рисках

Санкционный риск — это вероятность того, что компания, сделка, платеж, товар или контрагент столкнутся с ограничениями из-за санкционных режимов. Риск может возникнуть не только при прямом включении в список, но и из-за связи с подсанкционными лицами, непрозрачной структуры собственности, банка с повышенным санкционным риском, товара, маршрута поставки или репутационного фона.

На оценку санкционных рисков влияет сочетание факторов: юрисдикции, валюта расчетов, характер товара, маршрут поставки, структура собственности, состав участников сделки, банки и конечное использование продукции.

Основа управления санкционными рисками — санкционный комплаенс. Он включает регулярную проверку контрагентов и операций, документирование решений, мониторинг изменений, санкционные оговорки в договорах, обучение сотрудников и понятный порядок действий при выявлении риска.

Проверка не должна быть разовой. Подход банков, санкционный статус контрагента и правоприменительная практика могут измениться уже после заключения договора. Поэтому компании важно регулярно пересматривать карту санкционных рисков и заранее готовить сценарии действий.